银行业监管法规学习心得体会

第一篇：银行业监管法规学习心得体会

银行业监管法规学习心得体会

备受瞩目的《中华人民共和国银行业监督管理法》的实施是完成中国银行业法律体系的重要一步，对于推进我们商业银行的依法合规经营具有划时代的意义。下面就《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称《银监法》）的学习进行分析。

今年，山西银监局组织召开了山西银行业监管法规学习培训工作推进会，全省掀起学习《银监法》的又一轮高潮，作为我国第一部银行业监管专门法律 ，《银监法》的颁布和实施意义十分重大。学习和贯彻《银监法》，在当前应把握以下几点：

《银监法》实施的意义

一是在监管模式上，坚持从合规性监管向风险性监管与合规性监管并重转变，《银监法》明确了监管的审慎性原则，同时赋予了银行业监管机构对银行业金融机构审慎性规则的制定权。规定了银行业突发事件的发、报告岗位责任制度和处置制度 ，要求银监会建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，及时、有效处置银行业突发事件 ，充分防范和化解银行业风险。除提供对银行业金融机构进行接管或促其重组、整改、撤销、取缔等措施外 。还明确定了对监管工作人员和银行从业人员玩忽职 守以及其他违法 、违规行为的责任承担等处罚措施 ，加大了责任追 究和问责。上述审慎经营原则和对银行业突发事件的发现、报告、处置制度的强化，对银行业监管从单一合规监管向合规监管和风险监管并重监管模式的转变提供了法律支持。二是在监管重点上，坚持从 化解风险为主向着力促进银行业发展和提高银行业竞争 ……此处隐藏7380个字……、守法、用法，已成为我行员工的自觉行为。

三是做到学用结合。学法的目的是为了用法，真正做到“学以致用”。结合三法的实施和建立现代企业制度的需要，我行制订和完善了信贷、审计、会计等59个内控制度管理制度并汇编成册组织全体员工学习。在组建农商行的过程中，根据银监会《资本充足率管理办法》对农村

商业银行资本充足率必须达到8%的要求，我们及时进行了增资扩股，使资本充足率达到为10.46％，核心资本充足率达到5.3％。根据银监会“董事会、监事会议事规则应由董事会、监事会分别作出决议”的要求，考虑到公司档案的完整性和合法性，我们在不改变原议事规则内容的前提下履行手续，重新起草了决议并经董事会、监事会会议讨论通过。为了加深基层行对法律法规的理解和贯彻落实，使管理制度真正落到实处，行长室专门组织信贷、审计、风险管理部门专业人员，行长亲自负责，对支行行长和客户经理就与信贷管理有关的10个制度进行讲解和案例分析，通过典型案例剖析，分析违法违纪、经济纠纷造成损失的原因，增强员工学法守法的自觉性。财务部门也对会计人员进行了系统的培训，并根据监管部门的要求，对每种违规操作和违法行为制定了相应的奖惩措施，做到有据可依。通过各种活动的开展，在全体员工中形成浓厚的学习风气。基层会计人员和员工积极利用所学法律知识为客户解答不同的业务法律问题，客户经理能够认真对照商业银行法和本行信贷管理的10项制度，认真落实贷款三查制度，严格贷款审批手续，坚决执行贷款跟踪制度。在工作中，总行也加强了执法执纪力度，通过信贷、稽核等各类检查，对业务经营中存在违规违纪问题进行了严肃查处，并教育引导干部职工提高守法执纪的自觉性和严肃性，从而有效遏制了违规违纪行为的发生，使业务经营逐步走向稳健发展的轨道。